Ra mắt tính năng chia sẻ lịch sử giao dịch
Hướng dẫn cách chia sẻ lịch sử giao dịch trong tài khoản ngân hàng của bạn để phục vụ cho các công tác cần sự công khai và minh bạch trong tài chính.
Định nghĩa
Sao kê tài khoản: là một văn bản thường được ngân hàng gửi cho chủ tài khoản hàng tháng, tổng hợp tất cả các giao dịch của một tài khoản trong tháng. Sao kê tài khoản thường bao gồm những thông tin sau:
Tên và logo của ngân hàng
Số tài khoản
Tên đầy đủ và địa chỉ hiện tại của bạn
Khoảng thời gian sao kê (cho biết ngày bắt đầu và ngày kết thúc trong khoảng thời gian mà nó thực hiện)
Danh sách các giao dịch trong kỳ sao kê
Số dư đầu kỳ và số dư cuối kỳ
Lịch sử giao dịch: là bản ghi của mọi giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định. Bạn có thể lấy lịch sử giao dịch từ ngân hàng trực tuyến hoặc bằng cách yêu cầu một lịch sử giao dịch từ chi nhánh ngân hàng của bạn. Nó thường sẽ hiển thị những thông tin sau:
Số tài khoản
Danh sách giao dịch
Số dư tích lũy của tài khoản
Lịch sử giao dịch khác với Sao kê tài khoản ở chỗ nó là bản ghi của tất cả các giao dịch cho tài khoản ngân hàng trong một khoảng thời gian nhất định mà bạn đã chọn bao gồm cả ngày hiện tại. Trong khi đó, bảng sao kê ngân hàng chỉ bao gồm các giao dịch trong một tháng và có thể đã loại bỏ các giao dịch gần đây hoặc đang chờ xử lý.
Ứng dụng thực tiễn
Ví dụ để tổ chức lễ trung thu cho thiếu nhi trong khu phố, các gia đình thường được vận động quyên góp/ủng hộ tài chính để làm nguồn kinh phí chi trả cho việc trang trí hay mua quà cho các bạn nhỏ. Trước đây, người đại diện ban tổ chức lễ hội sẽ đi đến từng hộ gia đình để kêu gọi quyên góp thì ngày nay, với sự phát triển của công nghệ, các gia đình có thể thực hiện quyên góp bằng cách chuyển tiền vào tài khoản của người đại diện. Sau đó, ban tổ chức sẽ dựa vào thông tin của từng giao dịch để ghi chép ra số tiền đã quyên góp được, tuy nhiên vì các thao tác này được thực hiện một cách hoàn toàn thủ công nên sẽ không tránh khỏi sai sót (sai số nhà, số tiền...).
Bên cạnh đó một trong những nhu cầu thực tế là các gia đình sẽ muốn biết được số tiền quyên góp của mình đã được ghi nhận hay chưa, hoặc tổng số tiền quyên góp được là bao nhiêu... Lúc này ban tổ chức có thể in ra danh sách quyên góp để dán ở một nơi nào đó cho mọi người tham khảo, tuy nhiên bất cập sẽ xảy ra nếu có sai sót cần sửa đổi và bổ sung. Việc này phần nào khiến cho ban tổ chức phải thực hiện thêm các công tác phụ gây mất thời gian và công sức thay vì tập trung cho công tác tổ chức lễ hội.
Để giải quyết những bất cập đó Transmoni đã cho ra mắt tính năng chia sẻ lịch sử giao dịch nhằm góp phần giúp cho tính minh bạch trong công tác quản lý tài chính được diễn ra một cách chính xác và đơn giản hơn.
Cách thức hoạt động
Hệ thống giám sát của Transmoni thực hiện truy vấn thông tin giao dịch trên các tài khoản đã được liên kết một cách thường xuyên với tần suất cố định để có thể cập nhật danh sách giao dịch phát sinh trong khoảng thời gian ngắn nhất.
Theo đó, các giao dịch sau khi ghi nhận sẽ được hiển thị trên danh sách giao dịch tại Transmoni, từ đó bạn có thể sử dụng tính năng chia sẻ lịch sử giao dịch của Transmoni để thiết lập một đường link công khai các giao dịch trong một khoảng thời gian tùy chọn do bạn thiết lập.
Để thiết lập tính năng này, trước hết cần đăng nhập vào tài khoản. Tiếp đến di chuyển đến trang quản lý tài khoản liên kết và chọn một tài khoản mà bạn muốn thực hiện chia sẻ lịch sử giao dịch.
Tại màn hình quản lý tài khoản liên kết, nhấn Chia sẻ để mở cửa sổ thiết lập tính năng chia sẻ lịch sử giao dịch.
Tại cửa sổ này bạn cần cho biết khoảng thời gian các giao dịch được ghi nhận trong đó
Ngày bắt đầu: là ngày đầu tiên của kỳ chia sẻ
Ngày kết thúc: là ngày cuối cùng của kỳ chia sẻ, để trống mục này nếu bạn chưa xác định được ngày kết thúc.
Tiếp đến nhấn lưu lại, lúc này một đường link chia sẻ sẽ được khởi tạo.
Để vô hiệu hóa đường dẫn chia sẻ, nhấn vào nút Ngừng chia sẻ. Lưu ý, sau khi vô hiệu hóa, đường dẫn trên sẽ không thể truy cập được nữa, bạn cần thiết lập lại để tạo một đường dẫn mới.
Tại đường dẫn chia sẻ, một trang mới sẽ được mở ra bao gồm các thông tin cơ bản về tài khoản và bản danh sách các giao dịch đã được ghi nhận trong khoảng thời gian mà bạn đã thiết lập.
